Lynn Arditi, Author at ��ýҕ�l Health News

Ante el aumento en los precios del seguro médico, las familias enfrentan decisiones difíciles

Lynn Arditi — Tue, 20 Jan 2026 15:15:11 +0000

, una artista de 61 años que vive en Nueva York, lleva tiempo tratando de encontrar la manera de mantener el plan médico de la Ley de Cuidado de Salud a Bajo Precio (ACA, en inglés) del que dependen ella y su esposo.

“Si no tuviéramos problemas de salud, volvería a lo que hacía cuando tenía 40 años y no tendría seguro médico”, dijo. “Pero ahora no estamos en esa situación”.

Freeman y su esposo, , son trabajadores independientes que se dedican a la narración de historias y a la producción de podcasts.

En octubre, Lawrence, de 52 años, se enfermó gravemente y de forma repentina.

“Sabía que estaba en problemas”, contó. “Entré a la sala de emergencias, me acerqué al mostrador y dije: ‘Hola, subí 25 libras en cinco días, me cuesta respirar y me duele el pecho’. Y se quedaron mirándome sin parpadear”.

Los doctores le diagnosticaron una enfermedad renal y estuvo internado por cuatro días.

Ahora debe tomar un medicamento que, sin seguro, cuesta $760 al mes.

En enero, la prima de su plan actual del nivel Plata subió casi un 75%, a $801.

Para conseguir dinero extra, Freeman empezó a trabajar a medio tiempo como barman.

con planes de salud de ACA enfrentan aumentos drásticos en las primas en 2026, al no contar con el respaldo de los subsidios mejorados que el Congreso no ha renovado. Algunas personas evalúan cambios drásticos en sus vidas para poder enfrentar los nuevos precios que entraron en vigencia el 1 de enero.

Con frecuencia, recae en las mujeres la tarea de resolver el rompecabezas del seguro médico familiar.

Las mujeres suelen utilizar que los hombres, en parte por la necesidad de servicios de salud reproductiva, según , profesora de la Escuela de Salud Pública de la Universidad Brown.

También suelen ser quienes toman , especialmente en lo relacionado con los hijos.

“Hay un papel que desempeñan las mujeres, de manera desproporcionada, dentro de las familias respecto a lo que llamamos la carga mental”, explicó Tobin-Tyler, lo que incluye “tomar decisiones relacionadas con el seguro médico”.

Antes de las fiestas de fin de año, algunas formas de aliviar los aumentos en las primas, pero no se concretó ninguna medida, y ya vencieron fechas límite importantes.

¿Quedarse sin seguro?

A medida que se acercaba el final de 2025, B. se angustió tratando de decidir qué hacer con el seguro médico de su familia. Estaba buscando un trabajo de tiempo completo con beneficios, porque los precios que veía para los planes de ACA en 2026 eran alarmantes.

Mientras tanto, decidió que ella y su esposo dejarían de estar cubiertos y mantendrían solo el seguro para sus hijos. Pero sabía que era arriesgado.

“Mi esposo trabaja con herramientas pesadas todo el día”, dijo, “así que se siente como si estuviéramos jugando a la ruleta”.

NPR y ��ýҕ�l Health News la identifican solo por la inicial de su segundo nombre porque teme que sus necesidades médicas afecten su búsqueda de trabajo con beneficios de salud.

La familia vive en Providence, Rhode Island. Su esposo es carpintero independiente, y ella trabajaba como gerente de una organización sin fines de lucro hasta que perdió su empleo la primavera pasada.

Después de quedarse sin trabajo, recurrió al mercado de seguros de ACA. El de la familia les costaba casi $2.000 al mes en primas.

Era demasiado dinero, así que usaron parte de sus ahorros para la jubilación para cubrir ese gasto, mientras B. seguía buscando empleo.

Como el Congreso no extendió los subsidios mejorados para los planes de ACA —pese a las batallas políticas y al prolongado cierre del gobierno por este tema—, el plan familiar de B. habría costado aún más en 2026: casi $3.000 al mes.

“No tengo $900 adicionales por ahí para incluir en el presupuesto familiar”, dijo.

B. ya había retirado $12.000 de sus ahorros de jubilación para pagar las primas de 2025.

A no ser que encuentre un nuevo trabajo pronto, los ingresos proyectados de su familia para 2026 serán . Eso significa que los niños califican para cobertura gratuita a través de Medicaid.

Así que B. decidió comprar un plan en el mercado de ACA solo para ella y su esposo, con una prima de $1.200 al mes.

“La conclusión es que nada de esto es accesible o económico, así que vamos a tener que seguir usando nuestros ahorros para pagar”, se lamentó.

Postergar una boda

La posibilidad de primas más altas también obligó a Nicole Benisch a poner en pausa sus planes de boda.

Benisch, de 45 años, tiene un negocio de bienestar holístico en Providence. Pagaba $108 al mes por un plan Plata sin deducible a través del mercado de seguros de Rhode Island.

Pero el costo en 2026 es más que el doble, llegando a $220 al mes.

Ella y su prometido planeaban casarse el 19 de diciembre, el día del cumpleaños de su madre fallecida. “Y luego”, dijo, “nos dimos cuenta de cuánto iba a cambiar el costo de mi prima”.

Como pareja casada, sus ingresos combinados superarían el 400% del nivel federal de pobreza, y eso haría que Benisch dejara de ser elegible para ayuda financiera. Las primas mensuales de su plan actual se triplicarían, superando los $700 al mes.

Benisch consideró un plan Bronce, más barato, pero ese plan no cubre la terapia vocal que necesita para tratar una , una afección que puede hacer que su voz se esfuerce o se le apague.

Si se casan, hay otra opción: cambiar al plan de salud de su prometido, que vive en Massachusetts. Pero eso significaría perder a todos sus doctores en Rhode Island, ya que quedarían fuera de la red.

“Tenemos decisiones difíciles que tomar. Y ninguna de las opciones es realmente buena para nosotros”, expresó.

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As Insurance Prices Rise, Families Puzzle Over Options

Lynn Arditi — Fri, 16 Jan 2026 10:00:00 +0000

New York-based performer , 61, has been trying to figure out how to keep the Affordable Care Act health plan that she and her husband depend on.

“If we didn’t have health issues, I’d just go back to where I was in my 40s and not have health insurance,” she said, “but we’re not in that position now.”

Freeman and her husband, , are freelancers who work in storytelling and podcasting.

In October, Lawrence, 52, got very sick, very fast.

“I knew I was in trouble,” he said. “I went into the emergency room, and I walked over to the desk, and I said, ‘Hi, I’ve gained 25 pounds in five days and I’m having trouble breathing and my chest hurts.’ And they stopped blinking.”

Doctors diagnosed him with kidney disease, and he was hospitalized for four days.

Now Lawrence has to take medication with an without insurance of $760 a month.

In January, the cost of the couple’s current “silver” plan rose nearly 75%, to $801 a month.

To bring in extra cash, Freeman has picked up a part-time bartending gig.

Millions of who have ACA health plans are facing soaring premium payments in 2026, without help from the enhanced subsidies that Congress failed to renew. Some are contemplating big life changes to deal with new rates that kicked in on Jan. 1.

It often falls to women to figure out a family’s insurance puzzle.

Women generally than men, in part because of their need for reproductive services, according to , a professor at Brown University’s School of Public Health.

Women also tend to be the for the family, she said, especially for the children.

“There’s a disproportionate role that women play in families around what we think of as the mental load,” said Tobin-Tyler, and that includes “making decisions around health insurance.”

Before the holidays, a few forms of relief for the premium hikes, but nothing has materialized, and significant deadlines have already passed.

Going Uninsured?

As the clock ticked down on 2025, B. agonized over her family’s insurance options. She was looking for a full-time job with benefits, because the premium prices she was seeing for 2026 ACA plans were alarming.

In the meantime, she decided, she and her husband would drop coverage and insure only the kids. But it would be risky.

“My husband works with major tools all day,” she said, “so it feels like rolling the dice.”

NPR and ��ýҕ�l Health News are identifying B. by her middle initial because she believes her insurance needs could affect her ongoing search for a job with health benefits.

The family lives in Providence, Rhode Island. Her husband is a self-employed woodworker, and she worked full-time as a nonprofit manager before she lost her job last spring.

After she lost her job, she turned to the ACA marketplace. The family’s cost them nearly $2,000 a month in premiums.

It was a lot, and they dug into retirement savings to pay for it while B. kept looking for a new position.

Because Congress failed to extend enhanced subsidies for ACA plans, despite ongoing political battles and a lengthy government shutdown over the issue, B.’s family plan would have cost even more in 2026 — almost $3,000 a month.

“I don’t have an additional $900 lying around in my family budget to pay for this,” she said.

B. had already pulled $12,000 out of retirement funds to pay her family’s 2025 rates.

Unless she finds a new job soon, the family’s projected income for 2026 will be less than . That means the children qualify for free coverage through Medicaid.

So B. decided to buy a plan on the ACA marketplace for herself and her husband, paying premiums of $1,200 a month.

“The bottom line is none of this is affordable,” she said, “so we’re going to be dipping into savings to pay for this.”

Postponing a Wedding

The prospect of soaring insurance premiums put a pause on Nicole Benisch’s plans to get married.

Benisch, 45, owns a holistic wellness business in Providence. She paid $108 a month for a zero-deductible “silver” plan on Rhode Island’s insurance exchange.

But the cost in 2026 more than doubled, to $220 a month.

She and her fiance had planned to marry on Dec. 19, her late mother’s birthday. “And then,” she said, “we realized how drastically that was going to change the cost of my premium.”

As a married couple, their combined income would exceed 400% of the federal poverty level and make Benisch ineligible for financial help. Her current plan’s monthly premium payments would triple, costing her more than $700 a month.

Benisch considered a less expensive “bronze” plan, but it wouldn’t cover vocal therapy, which she needs to treat , a condition that can make her voice strain or give out.

If they get married, there’s another option: Switch to her fiance’s health plan in Massachusetts. But that would mean losing all her Rhode Island doctors, who would be out-of-network.

“We have some tough decisions to make,” she said, “and none of the options are really great for us.”

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